หน่วยสมรรถนะ

หน่วยสมรรถนะ

เจรจาต่อรองเงื่อนไขการรับประกันภัยต่อ

สาขาวิชาชีพการเงินและประกันภัย


รายละเอียดหน่วยสมรรถนะ


1. รหัสหน่วยสมรรถนะ ASR-YHHR-008B

2. ชื่อหน่วยสมรรถนะ เจรจาต่อรองเงื่อนไขการรับประกันภัยต่อ

3. ทบทวนครั้งที่ /

4. สร้างใหม่ ปรับปรุง

5. สำหรับชื่ออาชีพและรหัสอาชีพ (Occupational Classification)

ISCO 3321    ผู้รับประกันภัย      

ISIC J6601    องค์กรที่ทำการประเมินเบี้ยประกันชีวิต

6. คำอธิบายหน่วยสมรรถนะ (Description of Unit of Competency)

หน่วยสมรรถนะนี้อธิบายถึง ความสามารถในการเจรจาต่อรองการกำหนดเงื่อนไขการรับประกันภัยของแต่ละกรมธรรม์ประกันภัย เพื่อให้สอดรับกับนโยบายการรับประกันภัยของแต่ละบริษัท

7. สำหรับระดับคุณวุฒิ
1 2 3 4 5 6 7 8

8. กลุ่มอาชีพ (Sector)

ผู้พิจารณารับประกันภัย

9. ชื่ออาชีพและรหัสอาชีพอื่นที่หน่วยสมรรถนะนี้สามารถใช้ได้ (ถ้ามี)

N/A

10. ข้อกำหนดหรือกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง (Licensing or Regulation Related) (ถ้ามี)

    1. พระราชบัญญัติประกันชีวิต พ.ศ. 2535

    2. ประมวลกฎหมายแพ่งและพาณิชย์ว่าด้วยการประกันภัย

    3. ประกาศหรือคำสั่งของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)

    4. พระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พ.ศ. 2562

    5. พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542

    6. พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ. 2559

    7. เงื่อนไขกรมธรรม์ประกันชีวิตมาตรฐาน

 

11. สมรรถนะย่อยและเกณฑ์การปฏิบัติงาน (Elements and Performance Criteria)
หน่วยสมรรถนะย่อย (EOC) เกณฑ์ในการปฏิบัติงาน (Performance Criteria) รหัส PC
(ตามเล่มมาตรฐาน)		 รหัส PC
(จากระบบ)
10202.1 เตรียมเงื่อนไขการรับประกันภัยต่อ 1.1 กำหนดเงื่อนไขการรับประกันภัย 10202.1.01 163834
10202.1 เตรียมเงื่อนไขการรับประกันภัยต่อ 1.2 กำหนดทุนประกันภัยสูงสุดที่ได้รับประกันภัยโดยบริษัท 10202.1.02 163835
10202.1 เตรียมเงื่อนไขการรับประกันภัยต่อ 1.3 กำหนดทุนประกันภัยที่ต้องได้รับประกันการพิจารณาร่วมกับบริษัทประกันภัยต่อ 10202.1.03 163836
10202.1 เตรียมเงื่อนไขการรับประกันภัยต่อ 1.4 กำหนดอัตรามรณะเพิ่มพิเศษ (ExtraMortality) ที่ต้องได้รับประกันการพิจารณาร่วมกับบริษัทประกันภัยต่อ 10202.1.04 163837
10202.1 เตรียมเงื่อนไขการรับประกันภัยต่อ 1.5 อธิบายคำศัพท์ที่เกี่ยวข้องกับเงื่อนไขการรับประกันภัยต่อ 10202.1.05 163838
10202.2 ประสานงานการนำเสนอข้อมูลกับบริษัทประกันภัยต่อ 2.1 เตรียมข้อมูลให้ครบถ้วนก่อนนำเสนอ 10202.2.01 163839
10202.2 ประสานงานการนำเสนอข้อมูลกับบริษัทประกันภัยต่อ 2.2 ระบุข้อมูลการขออนุมัติรับประกันภัยที่ต้องนำส่งให้บริษัทประกันภัย 10202.2.02 163840
10202.2 ประสานงานการนำเสนอข้อมูลกับบริษัทประกันภัยต่อ 2.3 เสนอความคิดเห็นการรับประกันภัยกับบริษัทประกันภัยต่อ 10202.2.03 163841
10202.3 ประงานร่วมกับบริษัทประกันภัยต่อเพื่อปรับปรุงเงื่อนไขการรับประกันภัย 3.1 เปลี่ยนแปลงแนวทางการรับประกัน 10202.3.01 163842
10202.3 ประงานร่วมกับบริษัทประกันภัยต่อเพื่อปรับปรุงเงื่อนไขการรับประกันภัย 3.2 จัดอบรมและให้ความรู้เกี่ยวกับการประกันภัยต่อ 10202.3.02 163843
10202.3 ประงานร่วมกับบริษัทประกันภัยต่อเพื่อปรับปรุงเงื่อนไขการรับประกันภัย 3.3 ตรวจสอบคุณภาพของการพิจารณารับประกัน 10202.3.03 163844

12. ความรู้และทักษะก่อนหน้าที่จำเป็น (Pre-requisite Skill & Knowledge)

ความรู้เบื้องต้นการประกันชีวิต

13. ทักษะและความรู้ที่ต้องการ (Required Skills and Knowledge)

(ก) ความต้องการด้านทักษะ

1. มีทักษะด้านสื่อสารการเขียนภาษาอังกฤษ

2. มีทักษะการเจรจาต่อรอง 

3. มีทักษะการเรียนรู้เพื่อให้ทราบกฎ ระเบียบ และข้อกำหนดที่เปลี่ยนแปลงไป

4. มีทักษะการใช้เทคโนโลยีและใช้โปรแกรมคอมพิวเตอร์เบื้องต้น

5. มีทักษะการแก้ปัญหาโดยเฉพาะการระบุปัญหาที่มีแนวโน้มจะกระทบต่อการทำงานและผลลัพธ์ และพัฒนาทางเลือกหรือกระบวนการแก้ปัญหา

6. มีทักษะในจัดการตนเองให้อยู่ในกรอบจริยธรรม หลักปฏิบัติ และกฎเกณฑ์

7. มีทักษะจัดการและการวางแผนการทำงาน

(ข) ความต้องการด้านความรู้

1 ความรู้ในเงื่อนไขการรับประกัน

2. ความรู้ด้านหลักเกณฑ์และเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัย

3. ความรู้ด้านภาษาอังกฤษที่สื่อสารเขียนและพูด

4. ความรู้ด้านกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

5. ความรู้ทางด้านการแพทย์

6. ความรู้ทางด้านการเงิน 

7. ความรู้เกี่ยวกับข้อกำหนดและระเบียบการปฏิบัติเกี่ยวกับการรับประกันภัยต่อ

8. ความรู้ ความเข้าใจในเงื่อนไขของสัญญารับประกันภัยต่อ

14. หลักฐานที่ต้องการ (Evidence Guide)

    หลักฐานที่ต้องการจะกำหนดข้อแนะนำเกี่ยวกับการประเมินและควรที่จะใช้ประกอบร่วมกันกับเกณฑ์การปฏิบัติงาน (Performance Criteria) และความรู้ที่ต้องการ (Required Skills and Knowledge)

    (ก) หลักฐานการปฏิบัติงาน (Performance Evidence)

    1. หลักฐาน/หนังสือรับรองการทำงานหรือการผ่านงาน หรือ

    2. เอกสารรับรองคุณวุฒิที่เป็นที่ยอมรับ 

    (ข)หลักฐานความรู้ (Knowledge Evidence)

    1. หลักฐานคุณวุฒิการศึกษา 

    2. ผลการทดสอบความรู้ 

    3. หลักฐานการผ่านการอบรมที่เกี่ยวข้องกับการพิจารณารับประกันภัย (ถ้ามี)

    4. หลักฐานความรู้ทางด้านการแพทย์ (ถ้ามี)

     (ค) คำแนะนำในการประเมิน

          อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

    (ง) วิธีการประเมิน

        อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

15. ขอบเขต (Range Statement)

    (ก)        คำแนะนำ

        N/A

     (ข)        คำอธิบายรายละเอียด 

    1. ความรู้ทางด้านการแพทย์ หมายถึง มีความรู้ ความเข้าใจในการอ่าน และวิเคราะห์ข้อมูลจากเอกสารทางการแพทย์ และสามารถนำข้อมูลมาประเมินสุขภาพของผู้ขอเอาประกันภัยในขณะที่พิจารณา และแนวโน้มของสุขภาพในอนาคต  

    2. ความรู้ทางการเงิน หมายถึง มีความรู้ ความเข้าใจในการอ่าน และวิเคราะห์ข้อมูลจากเอกสารทางการเงิน และสามารถนำข้อมูลมาประเมินความจำเป็นในการทำประกันชีวิตและความสามารถในการชำระเบี้ยประกันภัยที่เหมาะสม เพื่อให้เกิดความยั่งยืนของกรมธรรม์ประกันภัย

    3. การรับประกันภัยต่อ หมายถึง การโอนความเสี่ยงภัยของผู้รับประกันภัยกับผู้รับประกันภัยด้วยกันเอง เนื่องจากความสามารถในการรับความเสี่ยงภัยไว้เองมีจำกัด จึงโอนความเสี่ยงภัยส่วนที่เหลือ ให้กับผู้รับประกันภัยอื่น 

    4. การกำหนดอัตรามรณะเพิ่มพิเศษ หมายถึง การประเมินจัดชั้นความเสี่ยงภัยที่ต่ำกว่ามาตรฐาน ทำให้มีความเสี่ยงที่ก่อให้เกิดการเสียชีวิตที่เพิ่มขึ้น จึงต้องกำหนดอัตรามรณะเพิ่มขึ้นจากปกติ

    5. คำศัพท์ที่เกี่ยวข้องกับเงื่อนไขการรับประกันภัยต่อ ได้แก่ 

        5.1 Retention Limit หมายถึง จำนวนเงินเอาประกันภัยที่บริษัทจะรับความเสี่ยงไว้ที่บริษัท

        5.2 Facultative Reinsurance หมายถึง การประกันภัยซึ่งบริษัทเอาประกันภัยต่อต้องเสนอรายละเอียดของภัยแต่ละรายไปให้แก่บริษัทผู้รับประกันภัยต่อพิจารณา

        5.3 Treaty Reinsurance หมายถึง การประกันภัยที่เป็นข้อผูกมัดระหว่างบริษัทเอาประกันภัยต่อ จะต้องประกันภัยต่อให้แก่ผู้รับประกันภัยต่อและผู้รับประกันภัยต่อสัญญาว่าจะรับประกันภัยต่อในสัดส่วนที่ได้ตกลงกันไว้

        5.4 Quota Share หมายถึง กรมธรรม์ประกันภัยต่อแบบอัตราส่วน





 

16. หน่วยสมรรถนะร่วม (ถ้ามี)

N/A

17. อุตสาหกรรมร่วม/กลุ่มอาชีพร่วม (ถ้ามี)

N/A

18. รายละเอียดกระบวนการและวิธีการประเมิน (Assessment Description and Procedure)

อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

กลับ

ยินดีต้อนรับ