หน่วยสมรรถนะ

หน่วยสมรรถนะ

ดำเนินการขออนุมัติรับประกันภัยจากบริษัทรับประกันภัยต่อ

สาขาวิชาชีพการเงินและประกันภัย


รายละเอียดหน่วยสมรรถนะ


1. รหัสหน่วยสมรรถนะ ASR-SBPJ-007B

2. ชื่อหน่วยสมรรถนะ ดำเนินการขออนุมัติรับประกันภัยจากบริษัทรับประกันภัยต่อ

3. ทบทวนครั้งที่ /

4. สร้างใหม่ ปรับปรุง

5. สำหรับชื่ออาชีพและรหัสอาชีพ (Occupational Classification)

ISCO 3321    ผู้รับประกันภัย      

ISIC J6601    องค์กรที่ทำการประเมินเบี้ยประกันชีวิต

6. คำอธิบายหน่วยสมรรถนะ (Description of Unit of Competency)

หน่วยสมรรถนะนี้อธิบายถึง การดำเนินงานการรับประกันภัยที่ต้องส่งขออนุมัติการรับประกันภัยจากบริษัทรับประกันภัยต่อ ตามข้อตกลงในกรมธรรม์ประกันภัยต่อ

7. สำหรับระดับคุณวุฒิ
1 2 3 4 5 6 7 8

8. กลุ่มอาชีพ (Sector)

ผู้พิจารณารับประกันภัย

9. ชื่ออาชีพและรหัสอาชีพอื่นที่หน่วยสมรรถนะนี้สามารถใช้ได้ (ถ้ามี)

N/A

10. ข้อกำหนดหรือกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง (Licensing or Regulation Related) (ถ้ามี)

    1. พระราชบัญญัติประกันชีวิต พ.ศ. 2535

    2. ประมวลกฎหมายแพ่งและพาณิชย์ว่าด้วยการประกันภัย

    3. ประกาศหรือคำสั่งของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)

    4. พระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พ.ศ. 2562

    5. พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542

    6. พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ. 2559

    7. เงื่อนไขกรมธรรม์ประกันชีวิตมาตรฐาน

11. สมรรถนะย่อยและเกณฑ์การปฏิบัติงาน (Elements and Performance Criteria)
หน่วยสมรรถนะย่อย (EOC) เกณฑ์ในการปฏิบัติงาน (Performance Criteria) รหัส PC
(ตามเล่มมาตรฐาน)		 รหัส PC
(จากระบบ)
10201.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านสุขภาพของผู้ขอเอาประกันภัย 1.1 ตรวจสอบข้อมูลการทำประกันชีวิต และเอกสารทางการแพทย์เปรียบเทียบกับเกณฑ์การพิจารณารับประกันภัย 10201.1.01 163824
10201.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านสุขภาพของผู้ขอเอาประกันภัย 1.2 ระบุปัจจัยเสี่ยงด้านสุขภาพจากผลการตรวจทางการแพทย์ 10201.1.02 163825
10201.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านสุขภาพของผู้ขอเอาประกันภัย 1.3 ระบุข้อมูลที่ต้องการเพิ่มเติมด้านสุขภาพตามปัจจัยเสี่ยง 10201.1.03 163826
10201.2 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ขอประกันภัย 2.1 รวบรวมข้อมูลด้านการเงิน 10201.2.01 163827
10201.2 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ขอประกันภัย 2.2 ประเมินรายได้กับความสามารถในการชำระเบี้ยประกัน 10201.2.02 163828
10201.2 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ขอประกันภัย 2.3 อนุมัติเบี้ยประกันภัยให้เหมาะสมกับรายได้ 10201.2.03 163829
10201.2 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ขอประกันภัย 2.4 อนุมัติจำนวนเงินเอาประกันภัยให้เหมาะสมกับรายได้ 10201.2.04 163830
10201.3 สรุปผลการอนุมัติรับประกันภัยเสนอบริษัทประกันภัยต่อ 3.1 จัดเตรียมเอกสารที่จำเป็นต่อการรับประกันภัยต่อ 10201.3.01 163831
10201.3 สรุปผลการอนุมัติรับประกันภัยเสนอบริษัทประกันภัยต่อ 3.2 ทำการแปลข้อมูลเป็นภาษาอังกฤษ 10201.3.02 163832
10201.3 สรุปผลการอนุมัติรับประกันภัยเสนอบริษัทประกันภัยต่อ 3.3 เจรจาต่อรอง ให้ได้ผลการอนุมัติตามที่นำเสนอ 10201.3.03 163833

12. ความรู้และทักษะก่อนหน้าที่จำเป็น (Pre-requisite Skill & Knowledge)

ความรู้เบื้องต้นการประกันชีวิต

13. ทักษะและความรู้ที่ต้องการ (Required Skills and Knowledge)

(ก) ความต้องการด้านทักษะ

1. มีทักษะด้านสื่อสารการเขียนภาษาอังกฤษ

2. มีทักษะการเจรจาต่อรอง 

3. มีทักษะการเรียนรู้เพื่อให้ทราบกฎ ระเบียบ และข้อกำหนดที่เปลี่ยนแปลงไป

4. มีทักษะการใช้เทคโนโลยีและใช้โปรแกรมคอมพิวเตอร์เบื้องต้น

(ข) ความต้องการด้านความรู้

1 ความรู้ในเงื่อนไขการรับประกัน

2. ความรู้ด้านหลักเกณฑ์และเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัย

3. ความรู้ด้านภาษาอังกฤษที่สื่อสารเขียนและพูด

4. ความรู้ด้านกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

5. ความรู้ในระเบียบและข้อปฏิบัติการประกันภัยต่อ

6. ความรู้ ความเข้าใจในเงื่อนไขของสัญญารับประกันภัยต่อ

7. ความรู้ทางด้านการแพทย์ 

8. ความรู้ทางด้านการเงิน 

14. หลักฐานที่ต้องการ (Evidence Guide)

หลักฐานที่ต้องการจะกำหนดข้อแนะนำเกี่ยวกับการประเมินและควรที่จะใช้ประกอบร่วมกันกับเกณฑ์การปฏิบัติงาน (Performance Criteria) และความรู้ที่ต้องการ (Required Skills and Knowledge)

    (ก)     หลักฐานการปฏิบัติงาน (Performance Evidence)

    1. หลักฐาน/หนังสือรับรองการทำงานหรือการผ่านงาน หรือ

    2. เอกสารรับรองคุณวุฒิที่เป็นที่ยอมรับ 

    (ข)    หลักฐานความรู้ (Knowledge Evidence)

    1. หลักฐานคุณวุฒิการศึกษา 

    2. ผลการทดสอบความรู้ 

    3. หลักฐานการผ่านการอบรมที่เกี่ยวข้องกับการพิจารณารับประกันภัย (ถ้ามี)

    4. หลักฐานความรู้ทางด้านการแพทย์ (ถ้ามี)

    (ค)     คำแนะนำในการประเมิน

        อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

    (ง)     วิธีการประเมิน

        อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

15. ขอบเขต (Range Statement)

     (ก)    คำแนะนำ

        N/A

    (ข)      คำอธิบายรายละเอียด 

1. ความรู้ทางด้านการแพทย์ หมายถึง มีความรู้ ความเข้าใจในการอ่าน และวิเคราะห์ข้อมูลจากเอกสารทางการแพทย์ และสามารถนำข้อมูลมาประเมินสุขภาพของผู้ขอเอาประกันภัยในขณะที่พิจารณา และแนวโน้มของสุขภาพในอนาคต 

2. ความรู้ทางการเงิน หมายถึง มีความรู้ ความเข้าใจในการอ่าน และวิเคราะห์ข้อมูลจากเอกสารทางการเงิน และสามารถนำข้อมูลมาประเมินความจำเป็นในการทำประกันชีวิตและความสามารถในการชำระเบี้ยประกันภัยที่เหมาะสม เพื่อให้เกิดความยั่งยืนของกรมธรรม์ประกันภัย 

3. การรับประกันภัยต่อ หมายถึง การโอนความเสี่ยงภัยของผู้รับประกันภัยกับผู้รับประกันภัยด้วยกันเอง เนื่องจากความสามารถในการรับความเสี่ยงภัยไว้เองมีจำกัดจึงโอนความเสี่ยงภัยส่วนที่เหลือให้แก่ผู้รับประกันภัยอื่น

4. ความเสี่ยงด้านสุขภาพของผู้ขอเอาประกันภัย หมายถึง ปัจจัยเสี่ยงที่เกี่ยวกับสุขภาพอธิบายถึงสภาวะสุขภาพของผู้เอาประกันภัย ซึ่งผู้พิจารณาจะต้องประเมินจากข้อมูลต่าง ๆ เพื่อพิจารณาสุขภาพในขณะพิจารณาและแนวโน้มของสุขภาพในอนาคต ได้แก่ อายุ เพศ ส่วนสูงน้ำหนัก ประวัติสุขภาพ ประวัติสุขภาพของครอบครัว วิถีดำเนินชีวิต

5. ความเสี่ยงทางการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย หมายถึงข้อมูลการเงินของผู้ขอเอาประกันภัยที่นำมาเป็นปัจจัยในการประเมินถึงความจำเป็นและความสามารถในการทำประกันชีวิต ของผู้เอาประกันภัย ได้แก่ อาชีพ รายได้ ความจำเป็นในการทำประกันภัย การมีส่วนได้เสียในการทำประกันภัย เป็นต้น

6. ความสามารถในการชำระเบี้ยประกัน หมายถึง บุคคลที่ทำประกันภัยมีความสามารถที่จะชำระเบี้ยประกันภัยได้ตลอดอายุของกรมธรรม์ประกันภัย





 

16. หน่วยสมรรถนะร่วม (ถ้ามี)

N/A

17. อุตสาหกรรมร่วม/กลุ่มอาชีพร่วม (ถ้ามี)

N/A

18. รายละเอียดกระบวนการและวิธีการประเมิน (Assessment Description and Procedure)

อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

กลับ

ยินดีต้อนรับ