หน่วยสมรรถนะ

หน่วยสมรรถนะ

พิจารณาความเสี่ยงด้านการเงิน

สาขาวิชาชีพการเงินและประกันภัย


รายละเอียดหน่วยสมรรถนะ


1. รหัสหน่วยสมรรถนะ ASR-LMYL-006B

2. ชื่อหน่วยสมรรถนะ พิจารณาความเสี่ยงด้านการเงิน

3. ทบทวนครั้งที่ /

4. สร้างใหม่ ปรับปรุง

5. สำหรับชื่ออาชีพและรหัสอาชีพ (Occupational Classification)

ISCO 3321    ผู้รับประกันภัย      

ISIC J6601    องค์กรที่ทำการประเมินเบี้ยประกันชีวิต

6. คำอธิบายหน่วยสมรรถนะ (Description of Unit of Competency)

หน่วยสมรรถนะนี้อธิบายถึง การประยุกต์ใช้ความรู้ทางการเงิน ในการพิจารณาความจำเป็นในการทำประกันชีวิต และความสามารถในการชำระเบี้ยประกันภัย ซึ่งสอดคล้องกับเกณฑ์การรับประกันภัย เพื่อให้เกิดความยั่งยืนของกรมธรรม์ประกันภัย

7. สำหรับระดับคุณวุฒิ
1 2 3 4 5 6 7 8

8. กลุ่มอาชีพ (Sector)

ผู้พิจารณารับประกันภัย

9. ชื่ออาชีพและรหัสอาชีพอื่นที่หน่วยสมรรถนะนี้สามารถใช้ได้ (ถ้ามี)

N/A

10. ข้อกำหนดหรือกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง (Licensing or Regulation Related) (ถ้ามี)

    1. พระราชบัญญัติประกันชีวิต พ.ศ. 2535

    2. ประมวลกฎหมายแพ่งและพาณิชย์ว่าด้วยการประกันภัย

    3. ประกาศหรือคำสั่งของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)

    4. พระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พ.ศ. 2562

    5. พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542

    6. พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ. 2559

    7. เงื่อนไขกรมธรรม์ประกันชีวิตมาตรฐาน

11. สมรรถนะย่อยและเกณฑ์การปฏิบัติงาน (Elements and Performance Criteria)
หน่วยสมรรถนะย่อย (EOC) เกณฑ์ในการปฏิบัติงาน (Performance Criteria) รหัส PC
(ตามเล่มมาตรฐาน)		 รหัส PC
(จากระบบ)
10105.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย 1.1 ตรวจสอบแหล่งที่มาของรายได้กับหลักฐานการเงินให้มีความสอดคล้อง 10105.1.01 163813
10105.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย 1.2 เปรียบเทียบความสอดคล้องของรายได้กับอาชีพ 10105.1.02 163814
10105.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย 1.3 ประเมินการมีส่วนได้ส่วนเสียในการขอเอาประกันภัย(Insurable Interest) 10105.1.03 163815
10105.1 วิเคราะห์ความเสี่ยงด้านการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย 1.4 วิเคราะห์เอกสารทางการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย 10105.1.04 163816
10105.2 สรุปผลการวิเคราะห์ความเสี่ยงทางการเงิน 2.1 ระบุเหตุความจำเป็นในการทำประกันภัย 10105.2.01 163817
10105.2 สรุปผลการวิเคราะห์ความเสี่ยงทางการเงิน 2.2 ระบุจำนวนเงินเอาประกันภัยที่ประเมินได้ในแต่ละประเภทของสัญญา 10105.2.02 163818
10105.2 สรุปผลการวิเคราะห์ความเสี่ยงทางการเงิน 2.3 ระบุจำนวนเงินเบี้ยประกันภัยที่ประเมินได้ในแต่ละสัญญา 10105.2.03 163819
10105.3 พิจารณาอนุมัติการทำประกันตามความเสี่ยงทางด้านการเงิน 3.1 รวบรวมข้อมูลด้านการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย 10105.3.01 163820
10105.3 พิจารณาอนุมัติการทำประกันตามความเสี่ยงทางด้านการเงิน 3.2 ประเมินรายได้กับความสามารถในการชำระเบี้ยประกันภัย 10105.3.02 163821
10105.3 พิจารณาอนุมัติการทำประกันตามความเสี่ยงทางด้านการเงิน 3.3 อนุมัติเบี้ยประกันภัยให้สอดคล้องกับรายได้ตามเกณฑ์ที่กำหนด 10105.3.03 163822
10105.3 พิจารณาอนุมัติการทำประกันตามความเสี่ยงทางด้านการเงิน 3.4 อนุมัติจำนวนเงินเอาประกันภัยให้เหมาะสม 10105.3.04 163823

12. ความรู้และทักษะก่อนหน้าที่จำเป็น (Pre-requisite Skill & Knowledge)

ความรู้เบื้องต้นการประกันชีวิต

13. ทักษะและความรู้ที่ต้องการ (Required Skills and Knowledge)

(ก) ความต้องการด้านทักษะ

1. มีทักษะด้านการสื่อสารอย่างมีประสิทธิภาพกับผู้ที่เกี่ยวข้อง

2. มีทักษะการเรียนรู้เพื่อให้ทราบกฎ ระเบียบ และข้อกำหนดที่เปลี่ยนแปลงไป

3. มีทักษะการคำนวณและการใช้เทคโนโลยี

    3.1 ใช้โปรแกรมคอมพิวเตอร์เบื้องต้นได้

    3.2 การบันทึกและเข้าถึงระบบข้อมูล

4. มีทักษะด้านการเขียนเพื่อเรียบเรียงเอกสารและจัดทำรายงานจากหลายแหล่งข้อมูล และรวบรวมเป็นข้อมูลที่ร้อยเรียงกัน

5. มีทักษะการแก้ปัญหาโดยเฉพาะการระบุปัญหาที่มีแนวโน้มจะกระทบต่อการทำงานและผลลัพธ์ และพัฒนาทางเลือกหรือกระบวนการแก้ปัญหา

6. มีทักษะในจัดการตนเองให้อยู่ในกรอบจริยธรรม หลักปฏิบัติ และกฎเกณฑ์

7. มีทักษะจัดการและการวางแผนการทำงาน

(ข) ความต้องการด้านความรู้

1 ความรู้ในเงื่อนไขการรับประกัน

2. ความรู้ด้านหลักเกณฑ์และเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัย

3. ความรู้ด้านภาษาอังกฤษเกี่ยวกับคำศัพท์ด้านการประกันชีวิตเบื้องต้น

4. ความรู้ด้านกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

5. ความรู้แนวปฏิบัติในการรับประกันชีวิต

6. ความรู้ด้านการวิเคราะห์การเงิน 

14. หลักฐานที่ต้องการ (Evidence Guide)

หลักฐานที่ต้องการจะกำหนดข้อแนะนำเกี่ยวกับการประเมินและควรที่จะใช้ประกอบร่วมกันกับเกณฑ์การปฏิบัติงาน (Performance Criteria) และความรู้ที่ต้องการ (Required Skills and Knowledge)

    (ก)     หลักฐานการปฏิบัติงาน (Performance Evidence)

    1. หลักฐาน/หนังสือรับรองการทำงานหรือการผ่านงาน หรือ

    2. เอกสารรับรองคุณวุฒิที่เป็นที่ยอมรับ  

    (ข)    หลักฐานความรู้ (Knowledge Evidence)

    1. หลักฐานคุณวุฒิการศึกษา 

    2. ผลการทดสอบความรู้ 

    3. หลักฐานการผ่านการอบรมที่เกี่ยวข้องกับการพิจารณารับประกันภัย (ถ้ามี)

    (ค)     คำแนะนำในการประเมิน

        อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

    (ง)     วิธีการประเมิน  

        อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

15. ขอบเขต (Range Statement)

    (ก)    คำแนะนำ

        N/A

     (ข)    คำอธิบายรายละเอียด  

1. ความเสี่ยงทางด้านการเงิน หมายถึง ปัจจัยเสี่ยงทางการเงิน ที่ส่งผลกระทบการเอาประกันภัย ได้แก่ ข้อมูลทางการเงินของผู้ขอเอาประกันภัย ความจำเป็นในการเอาประกันภัย ความสัมพันธ์ของอาชีพและรายได้ การมีส่วนได้เสียระหว่างผู้เอาประกันภัยและผู้รับประโยชน์ในการทำประกันภัย

2. ความสอดคล้องของอาชีพกับรายได้ หมายถึง อาชีพและรายได้มีความสัมพันธ์กันอย่างมีนัยสัมพันธ์ เช่น อาชีพทำนา จำนวน 5 ไร่ มีรายได้ 10 ล้านต่อปี เป็นต้น

3. การมีส่วนได้ส่วนเสียในการขอเอาประกันภัย (Insurable Interest) หมายถึง ผู้ขอเอาประกันภัยและผู้รับประโยชน์จะต้องเป็นบุคคลที่มีส่วนได้เสียในการเอาประกันชีวิตซึ่งขึ้นอยู่กับความจำเป็นหรือวัตถุประสงค์ในการ ขอเอาประกันชีวิต เช่น ในกรณีทำประกันเพื่อคุ้มครองการสูญเสียรายได้ ผู้รับประโยชน์ควรจะเป็นบุคคลในครอบครัว ที่มีความสัมพันธ์ทางสายเลือด หรือกรณีทำประกันชีวิตเพื่อคุ้มครองภาระหนี้สิน ผู้รับประโยชน์ควรเป็นธนาคารในฐานะเจ้าหนี้ เป็นต้น

4. ความสามารถในการชำระเบี้ยประกัน หมายถึง บุคคลที่ทำประกันภัยมีความสามารถที่จะชำระเบี้ยประกันภัยได้ตลอดอายุของกรมธรรม์ประกันภัย

5. จำนวนเงินเอาประกันภัยที่เหมาะสม หมายถึง การอนุมัติจำนวนเงินเอาประกันภัยให้แก่ผู้เอาประกันภัยที่เหมาะสมกับค่าตัวของผู้เอาประกันภัยที่มีเกณฑ์กำหนด

6. เอกสารทางการเงิน เช่น งบดุล งบกำไร-ขาดทุน แบบสอบถามสถานะทางการเงิน วงเงินสินเชื่อที่ได้รับอนุมัติ และรายงานของผู้รับรองงบการเงิน เป็นต้น

16. หน่วยสมรรถนะร่วม (ถ้ามี)

N/A

17. อุตสาหกรรมร่วม/กลุ่มอาชีพร่วม (ถ้ามี)

N/A

18. รายละเอียดกระบวนการและวิธีการประเมิน (Assessment Description and Procedure)

อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

กลับ

ยินดีต้อนรับ