หน่วยสมรรถนะ

หน่วยสมรรถนะ

ดำเนินการตามหลักการและเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัย

สาขาวิชาชีพการเงินและประกันภัย


รายละเอียดหน่วยสมรรถนะ


1. รหัสหน่วยสมรรถนะ ASR-YOQN-002B

2. ชื่อหน่วยสมรรถนะ ดำเนินการตามหลักการและเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัย

3. ทบทวนครั้งที่ /

4. สร้างใหม่ ปรับปรุง

5. สำหรับชื่ออาชีพและรหัสอาชีพ (Occupational Classification)

    ISCO 3321    ผู้รับประกันภัย      

    ISIC J6601    องค์กรที่ทำการประเมินเบี้ยประกันชีวิต

6. คำอธิบายหน่วยสมรรถนะ (Description of Unit of Competency)

หน่วยสมรรถนะนี้ อธิบายถึง การพิจารณารับประกันภัยภายใต้ความเสี่ยงของผู้ขอเอาประกันภัยแต่ละราย โดยนำหลักการและเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัยมาประยุกต์ใช้ให้สอดคล้องกับแนวทางในการพิจารณารับประกันภัย

7. สำหรับระดับคุณวุฒิ
1 2 3 4 5 6 7 8

8. กลุ่มอาชีพ (Sector)

ผู้พิจารณารับประกันภัย

9. ชื่ออาชีพและรหัสอาชีพอื่นที่หน่วยสมรรถนะนี้สามารถใช้ได้ (ถ้ามี)

N/A

10. ข้อกำหนดหรือกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง (Licensing or Regulation Related) (ถ้ามี)

1. พระราชบัญญัติประกันชีวิต พ.ศ. 2535

2. ประมวลกฎหมายแพ่งและพาณิชย์ว่าด้วยการประกันภัย

3. ประกาศหรือคำสั่งของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)

4. พระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พ.ศ. 2562

5. พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542

6. พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง พ.ศ. 2559

7. เงื่อนไขกรมธรรม์ประกันชีวิตมาตรฐาน

11. สมรรถนะย่อยและเกณฑ์การปฏิบัติงาน (Elements and Performance Criteria)
หน่วยสมรรถนะย่อย (EOC) เกณฑ์ในการปฏิบัติงาน (Performance Criteria) รหัส PC
(ตามเล่มมาตรฐาน)		 รหัส PC
(จากระบบ)
10101.1 ปฏิบัติตามเงื่อนไขการรับประกันภัย 1.1 อธิบายเงื่อนไขการรับประกันตามข้อกำหนดและระดับความเสี่ยงในการรับประกัน 10101.1.01 163779
10101.1 ปฏิบัติตามเงื่อนไขการรับประกันภัย 1.2 ตอบข้อซักถามที่เกี่ยวกับเงื่อนไขการรับประกัน 10101.1.02 163780
10101.1 ปฏิบัติตามเงื่อนไขการรับประกันภัย 1.3 พิจารณารับประกันภัยภายใต้เงื่อนไขของการรับประกัน 10101.1.03 163781
10101.1 ปฏิบัติตามเงื่อนไขการรับประกันภัย 1.4 ให้ความคิดเห็นในการปรับปรุง เงื่อนไขการรับประกันภัย 10101.1.04 163782
10101.2 เข้าใจหลักการและเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัย 2.1 อธิบายเงื่อนไขในกรมธรรม์ประกันชีวิตและสัญญาเพิ่มเติม 10101.2.01 163783
10101.2 เข้าใจหลักการและเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัย 2.2 ตอบข้อซักถามในเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัย 10101.2.02 163784
10101.2 เข้าใจหลักการและเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัย 2.3 ระบุเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัยที่มีผลต่อการพิจารณารับประกันภัย 10101.2.03 163785
10101.3 ตัดสินใจรับประกันภายใต้เงื่อนไขของสัญญาในกรมธรรม์ประกันภัย 3.1 ระบุผลการพิจารณารับประกันตรงตามเงื่อนไขของสัญญา 10101.3.01 163786
10101.3 ตัดสินใจรับประกันภายใต้เงื่อนไขของสัญญาในกรมธรรม์ประกันภัย 3.2 ตอบข้อซักถามผลการพิจารณาที่ใช้เงื่อนไขของสัญญา 10101.3.02 163787
10101.3 ตัดสินใจรับประกันภายใต้เงื่อนไขของสัญญาในกรมธรรม์ประกันภัย 3.3 ระบุประเด็นที่ไม่ตรงกับเงื่อนไขของสัญญาที่ทำให้เกิดการสูญเสียโอกาสในการรับประกันภัย 10101.3.03 163788

12. ความรู้และทักษะก่อนหน้าที่จำเป็น (Pre-requisite Skill & Knowledge)

ความรู้เบื้องต้นการประกันชีวิต

13. ทักษะและความรู้ที่ต้องการ (Required Skills and Knowledge)

(ก) ความต้องการด้านทักษะ

1. มีทักษะด้านการบริการและสื่อสารอย่างมีประสิทธิภาพกับผู้ที่เกี่ยวข้อง

2. มีทักษะการเรียนรู้เพื่อให้ทราบกฎ ระเบียบ และข้อกำหนดที่เปลี่ยนแปลงไป

(ข) ความต้องการด้านความรู้

1. ความรู้ในเงื่อนไขการรับประกัน

2. ความรู้ด้านหลักเกณฑ์และเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัย

14. หลักฐานที่ต้องการ (Evidence Guide)

หลักฐานที่ต้องการจะกำหนดข้อแนะนำเกี่ยวกับการประเมินและควรที่จะใช้ประกอบร่วมกันกับเกณฑ์การปฏิบัติงาน (Performance Criteria) และความรู้ที่ต้องการ (Required Skills and Knowledge)

    (ก)     หลักฐานการปฏิบัติงาน (Performance Evidence)

    1. หลักฐาน/หนังสือรับรองการทำงานหรือการผ่านงาน หรือ

    2. เอกสารรับรองคุณวุฒิที่เป็นที่ยอมรับ 

    (ข)        หลักฐานความรู้ (Knowledge Evidence)

    1. หลักฐานคุณวุฒิการศึกษา 

    2. ผลการทดสอบความรู้ 

    (ค)     คำแนะนำในการประเมิน

        อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

    (ง)     วิธีการประเมิน

               อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

15. ขอบเขต (Range Statement)

    (ก)        คำแนะนำ

        N/A 

    (ข)        คำอธิบายรายละเอียด 

1.    เงื่อนไขการรับประกันภัย หมายถึง ข้อกำหนดในการรับประกันภัย  โดยมีการกำหนดปัจจัยที่มีผลต่อการรับประกัน เช่น อายุที่รับประกันภัย การกำหนดจำนวนเงินเอาประกันภัย เป็นต้น 

2.    เงื่อนไขในกรมธรรม์ประกันภัย หมายถึง ข้อกำหนดที่เป็นมาตรฐานในกรมธรรม์ประกันภัย เช่นระยะเวลาในการไม่โต้แย้งสัญญา (Contestable period) ระยะเวลาที่ไม่คุ้มครอง (Waiting period) และข้อยกเว้นของกรมธรรม์ประกันภัย (Exclusion) เป็นต้น  

3.    สัญญาเพิ่มเติม หมายถึง เป็นสัญญาเพิ่มเติมที่ให้ความคุ้มครองเพิ่มเติมจากสัญญาหลักของกรมธรรม์ประกันภัย เช่น สัญญาเพิ่มเติมอุบัติเหตุ สัญญาเพิ่มเติมการประกันภัยสุขภาพ และสัญญาเพิ่มเติมโรคร้ายแรง เป็นต้น 

4.    ระดับความเสี่ยงภัยในการรับประกัน หมายถึง ลำดับชั้นความเสี่ยงภัยที่แตกต่างกันในแต่ละบุคคล ได้แก่ ความเสี่ยงภัยมาตรฐาน ต่ำกว่ามาตรฐาน ความเสี่ยงภัยที่ไม่สามารถรับประกันภัยได้ เป็นต้น 

5.    ผู้ที่เกี่ยวข้องในการตอบข้อซักถามที่เกี่ยวกับเงื่อนไขการรับประกันและเงื่อนไขของกรมธรรม์ประกันภัยได้แก่ ผู้ขอเอาประกันภัย ผู้ถือกรมธรรม์ประกันภัย ตัวแทนประกันชีวิต และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น ผู้ฝึกอบรม ผู้ออกแบบผลิตภัณฑ์ เป็นต้น

16. หน่วยสมรรถนะร่วม (ถ้ามี)

N/A

17. อุตสาหกรรมร่วม/กลุ่มอาชีพร่วม (ถ้ามี)

N/A

18. รายละเอียดกระบวนการและวิธีการประเมิน (Assessment Description and Procedure)

อ้างอิงตามคู่มือการประเมิน

กลับ

ยินดีต้อนรับ